الرافعة المالية والمارجن: كيف يمكنك استخدامها في تداول الفوركس؟

اقرأ المقالة على موقع FBS الالكتروني

يحتاج المتداول لمعرفة أمران هامان عن كيفية عمل الفوركس قبل البدء بالتداول. هما الرافعة المالية و المارجن.

تعد الرافعة المالية والهامش أداة أساسية في تداول الفوركس تمكن المتداولين من التحكم في المناصب الأكبر في السوق باستثمار أولي أصغر. ومع ذلك، يمكن أن يكون استخدام الرافعة المالية والمارجن محفوفًا بالمخاطر، ويحتاج المتداولون إلى فهم كيفية استخدامها بشكل صحيح لتجنب الخسائر الكبيرة.

ما هي الرافعة المالية في الفوركس؟

الرافعة المالية في الأساس هي رأس مال مُقترض. هي مبلغ من المال يقدمه لك وسيطك لتتمتع بقدر أكبر من المرونة عند التداول في الفوركس. وبما أن حجم لوت الفوركس يمكن أن يكون كبير حقاً، تتيح لك الـ Levarage تداول عقود أكبر وفتح المزيد من الصفقات دون الحاجة إلى وضع كل أموالك في صفقة واحدة ضخمة.

سيكون من الأسهل فهمها من خلال مثال. لنفترض أنك قررت استخدام رافعة مالية 1:100. هذا يعني أنه من 100% من الأموال، ستقدم أنت 1% فقط، بينما يقدم وسيطك الـ 99% الباقية.

وأنت تعرف بالطبع أنه عند تداولك في سوق الفوركس، أن تتداول لوتات. عادةً ما يكون اللوت الواحد 100,000 وحدة نقدية بالعملة الأساسية للصفقة. الحد الأدنى لحجم التداول عادة يساوي 0.01 لوت أو 1000 وحدة نقدية من العملة الأساسية.

إذا كنت تشتري زوج EURUSD، فالحد الأدنى للشراء هو 1000 يورو. من الممكن أن يكون هذا كثير بالنسبة للمتداول، ويمكنه فتح صفقة واحدة فقط بهذا المبلغ. ولكن، إذا كان المتداول يستخدم رافعة مالية 1:100، فعليه توفير 1% أو 10€ (وسيقدم الوسيط المبلغ الباقي 990 €). ومع ذلك، سيتم احتساب الربح أو الخسارة على مجموع الرافعة المالية.

يتم قياس التغير في قيمة العملة بالنقاط (بيب). بالاعتماد على العملة، وتقلبها وسيولتها، يمكن أن يكون للأزواج المختلفة نقاط مختلفة: وبالنسبة لزوج EURUSD، فإن النقطة الواحدة تساوي 0.0001. لنفترض أن حدث مالي كبير أثّر على قيمة الدولار الأمريكي وجعله ينخفض بمقدار 50 نقطة. وإذا اشترى المتداول 0.01 لوت من زوج EURUSD، فإن ربحه سيصل إلى حجم الصفقة (1000€ لأصغر صفقة متاحة) مضروب بعدد النقاط (0.0001 * 50). وربح صفقة 1000€ سيكون 5 دولارات، أو 0.5%.

إذا لم يكن لدى المتداول أي رافعة مالية، فإنه سيستثمر 1000€ ليربح 5 دولارات أو 0.5%. أما إذا استخدم المتداول الرافعة المالية 1:100 وتداول نفس الصفقة، فسيكون استثماره الخاص فقط 10€، ولكن الربح سيبقى 5$، أي صفقته رابحة بنسبة 50%.

يقدم وسطاء الفوركس مجموعة متنوعة من أحجام الرافعة المالية ولديهم قواعد مختلفة لاستخدام الرافعة. على سبيل المثال، تقدم FBS روافع مالية 1:50 و1:100 و1:200 و1:500 و1:1000 و1:2000 و1:3000. في FBS، يمكن أن تختلف الرافعة المالية باختلاف الحسابات التي لديك – ويمكن الوصول إليها من خلال الصفحة الشخصية و تغيير الرافعة المالية من إعدادات الحساب. يجب أن تختار الرافعة المناسبة لمهاراتك.

اختيار الرافعة المالية والهامش الصحيحة

يحتاج المتداولون إلى اختيار الرافعة المالية والهامش المناسبة بناءً على شهيتهم المخاطرة وأسلوب التداول وحجم الحساب. يمكن أن تزيد مستويات الرافعة المالية والهامش من الأرباح المحتملة، لكنها تزيد أيضًا من الخسائر المحتملة.

ما هو المارجن في الفوركس؟

الآن بعد أن عرفت ما هي الرافعة، أصبح المارجن في غاية السهولة: في تداول الفوركس، المارجن هو مبلغ المال المطلوب منك لفتح صفقة. الـ 10 € التي يقدمها المتداول في حال استخدام رافعة مالية 1:100 في المثال أعلاه هي المارجن.

الأموال التي تحتفظ بها في حساب التداول الخاص بك هي الأموال التي تستخدمها كمارجن عند التداول في الفوركس. إذا كان هناك سبب يجعل المتداول يتوقع صفقة رابحة، فيمكنه استخدام نسبة رافعة مالية كبيرة ومارجن أصغر للتحكم في حجم صفقة أكبر.

يعتمد المارجن المطلوب في الفوركس على نسبة الرافعة التي يختارها المتداول بالإضافة إلى حجم اللوت وأداة التداول. لنعرض لك بعض الأمثلة من FBS عن الرافعة المالية والمارجن المطلوب لاستخدامه:

الرافعة المالية	المارجن المطلوب	المارجن المطلوب للوت واحد من زوج EURUSD (أو 100000€)
1:50	2%	$2000.00
1:100	1%	$1000.00
1:200	0.5%	$500.00
1:500	0.2%	$200.00
1:1000	0.01%	$10.00
1:2000	0.05%	$5.00
1:3000	0.033333333% أو 1/30%	$3.3333333 أو 1/30 3€

ستعرض لك منصة التداول أيضاً المارجن المجاني (أو المارجن القابل للاستخدام) و أرقام مستوى المارجن. المارجن المجاني هو المال الموجود في حسابك والذي يمكنك استخدامه للحفاظ على صفقاتك مفتوحة أو فتح صفقات جديدة. مستوى المارجن هو النسبة المئوية التي تُظهر للمتداول الأموال غير المستخدمة حالياً.

إذا كانت إحدى صفقاتك المفتوحة خاسرة، سينخفض مستوى المارجن الخاص بك، ولتجنب خسارة كامل أموالك، يستخدم الوسطاء ما يسمى بـ اتصال المارجن. اتصال المارجن هو مستوى محدد (في FBS يساوي 40%) والذي بمجرد أن يصل إليه المتداول يصدر تحذير للتأكد من اغلاق المتداول للصفقات الخاسرة أو إيداع المزيد من الأموال في الحساب.

بمجرد أن ينخفض مستوى المارجن إلى الحد الأدنى المسموح به، أو يصل حتى مستوى الإيقاف (عند FBS هو 20%)، سيتم إغلاق بعض الصفقات تلقائياً، بدءاً بأكثر الصفقات خسارة، لمنع تحول رصيد المتداول إلى رصيد سلبي.

تتغير حقوق الملكية ومستوى المارجن والمارجن المجاني في الوقت الفعلي، لذلك انتبه جيداً لهذه الأرقام، خاصة إذا كنت تستخدم رافعة كبيرة. الرافعة المالية قد تحقق أرباح كبيرة من استثمارات صغيرة. ولكن، تنطبق نفس الآلية على الخسارة، لذا كن حذر عند اتخاذ قرار بشأن الرافعة: بالتأكيد، ستتضاعف أرباحك، ولكن في حالة الخسارة، ستضاعف كذلك.

مراقبة مستويات المارجن

يحتاج المتداولون إلى مراقبة مستويات المارجن بعناية لتجنب نداء الهامش (Margin Call). يحدث نداء الهامش عندما تنخفض حساب حساب حساب المتداول إلى أقل من مستوى الهامش المطلوب، ويطلب الوسيط من المتداول إيداع المزيد من الأموال للحفاظ على الموقف.

إدارة المخاطر

يحتاج المتداولون إلى تفيذ تقنيات إدارة المخاطر لتقليل الخسائر المحتملة. ويشمل ذلك تحديد مستويات الخسارة المناسبة، باستخدام مستويات الرافعة والهامش المناسبة، وتجنب الإفراط.

ملخص استخدام الـ Levarage والـ Margin في تداول الفوركس

يمكن أن يكون استخدام الرافعة المالية والمارجن في تداول الفوركس وسيلة فعالة للتحكم في المواقف الأكبر في السوق مع استثمار أولي أصغر. ومع ذلك، يحتاج المتداولون إلى استخدام هذه الأدوات بعناية ومع الانضباط لتجنب الخسائر الكبيرة. يعد التعليم والخبرة وإدارة المخاطر ضرورية للنجاح في تداول الفوركس. باستخدام هذه الأدوات بشكل صحيح ، يمكن للتجار تقليل المخاطر وزيادة الأرباح في سوق الفوركس.

ابدأ التداول