التداول الخوارزمي (التداول الآلي أو تداول الصندوق الأسود) يرمز إلى التداول بواسطة النظام الذي يستخدم مجموعة قواعد مبرمجة مسبقاً (خوارزمية). يساعد المتداولين على أتمتة قرارات التداول الخاصة بهم، وإجراء إدخالات سريعة في بيئة متقلبة، ومزج الإشارات من مؤشرات مختلفة بناءً على التوقيت أو السعر أو الكمية أو النموذج الرياضي. وهناك نوعان من تداول الخوارزمية: تداول عالي التردد وتداول منخفض التردد. يتم تنفيذ التداول عالي التردد (HFT) بواسطة أجهزة كمبيوتر قوية تعالج العديد من الطلبات في غضون ثانية. يتم إجراء هذا النوع من تداول الخوارزمية عادةً من قبل لاعبين مؤسسيين كبار. ومن ناحية أخرى، يعتمد التداول منخفض التردد على معرفة التحليل الفني.
التداول الخوارزمي له مزايا تفوق التداول اليدوي. أولاً، يسمح للمتداولين بملاحظة الإشارات المختلفة ذات الصلة لدخول محتمل. وهذا يجعل تداول الخوارزمية خيار مثالي للمضاربين الذين يتداولون على أطر زمنية أصغر. ثانياً، تتم برمجة روبوتات التداول الخوارزمي عادةً باستخدام لغات تشفير شائعة بما في ذلك Python أو ++C أو Java أو #C أو R. فهي تتيح للمتداولين التحلي بالمرونة واكتساب المزيد من المعرفة. ثالثاً، يُعد التداول الخوارزمي عنصر قوي في عالم MetaTrader لأن هذه المنصة تحتوي على بيئة تطوير متكاملة MQL5 IDE. وبالتالي، ليس هناك حاجة إلى برامج خاصة لإنشاء روبوت تداول، وإنما معرفة بـ MQL4 (لميتاتريدر 4) أو MQL5 (لميتاتريدر 5) فقط.
إذا بدأت بالتداول الخوارزمي، يجب أن تضع في اعتبارك أن السوق يتغير باستمرار. وبالتالي، فإن الإشارات المناسبة خلال دورة اقتصادية واحدة يمكن أن تكون غير مناسبة في ظروف أخرى. لهذا السبب تحتاج إلى العمل على تحسين خوارزمية التداول الخاصة بك في كل وقت.